9 שיטות נפוצות להונאת משקיעים - פרק ב'

תחקיר

עוד מספר שיטות פיתוי משקיעים תמימים. אנחנו, בוועד נפגעי אקסליון, חוקרים בעזרתכם דפוסי פעולה שונים של מוטי גרוזמן וולד נמירובסקי. תקראו את המאמר, אולי תזהו משהו שאתם מכירים.

מאמר המשך. שיטות נפוצות להונאת משקיעים - פרק א'

6. פירמידה

דומה להונאת פונזי, אך פירמידה המשתתפים מרוויחים בעיקר מגיוס חברים חדשים ולא מהשקעות.מנגנון: כל מגויס חדש משלם דמי כניסה, והכסף משמש לתשלום למגייסים מעליהם. המבנה מתמוטט כאשר קשה להכניס משתתפים חדשים.דוגמה: מספר מערכות שיווק רב-שכבתי (MLM) הואשמו שהן תוכניות פירמידה, במיוחד כאשר הדגש עובר ממכירת מוצרים לגיוס חברים חדשים.

7. הונאות נדל"ן

הגדרה: הונאת משקיעים באמצעות הצגת מידע מטעה לגבי נכסי נדל"ן, כגון הערכות שווי כוזבות, פרויקטים פיקטיביים או נכסים שאינם קיימים.

מנגנון: רמאים עשויים לטעון לבעלות על נכסים שהם לא באמת שלהם, להפריז בערך הנכסים או למכור את אותו הנכס לכמה רוכשים. הם יכולים גם להבטיח תשואות גבוהות מהשקעות בפרויקטים שאינם קיימים.

דוגמה: מכירת נכסים בחו"ל שהם למעשה קרקע לא מפותחת או הצגת פרויקט נופש שאינו נבנה בסופו של דבר.

בתמונה: פרויקט אקסליון בברוק, אוסטריה. המשקיעים דווחו כי "הכל בסדר", כאשר הנכס כבר הוחרם ע"י בית המשפט באוסטריה.

8. תוכניות השקעה בתשואות גבוהות (HYIP)

הגדרה: הבטחות לתשואות גבוהות במיוחד על השקעות, לרוב מעל השוק, אך שהן בלתי אפשריות לתחזוק.

מנגנון: תוכניות אלו מגייסות השקעות באמצעות פלטפורמות מקוונות ומבטיחות תשואות גדולות ומהירות. הן פועלות בדומה להונאות פונזי, תוך שימוש בכספי משקיעים חדשים לתשלומי "רווחים" למשקיעים ותיקים.

דוגמה: חלק מפלטפורמות ההשקעה במטבעות קריפטוגרפיים הואשמו שהן HYIP, שבהן ניתנים רווחים ראשוניים כדי לפתות השקעות גדולות יותר לפני קריסת התוכנית.

בתמונה: אקסליון מבטיחה 7% תשואה למשקיעים בפרויקט אלווה פארק קוסטה בראווה, יורט דה מאר, ספרד, מתוך הברושור של הפרויקט.

9. מועדוני השקעות או סינדיקטים

הגדרה: רמאים מקימים קבוצות שבהן משקיעים מאחדים את כספם, בטענה כי הכסף המשותף יושקע בהזדמנויות בעלות תשואה גבוהה.מנגנון: המועדונים לעתים גובים דמי הצטרפות או נוטלים אחוז מהרווחים. אולם במקרים רבים, הכספים אינם מושקעים כפי שהובטח או שהם נגנבים.דוגמה: הבטחה לגישה בלעדית להשקעות עתירות תשואה בתעשיות כמו נדל"ן, סטארטאפים טכנולוגיים או מסחר במט"ח.נשמע לכם מוכר?תכתבו לוועד נפגעי אקסליון לווצאפ או לאי-מייל שלנו.